企业主冒充贷款专员骗取虚拟币遭追缴

【标题】企业主冒充贷款专员骗取虚拟币遭追缴

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司企业主，因涉嫌网络诈骗纠纷申请仲裁

【事实背景】2024年4月，张某某在某电商平台浏览商品时接到陌生来电，对方自称是某银行贷款专员，称其公司存在贷款风险需立即处理。对方要求张某某下载'金融安全通'APP并截图展示，随后以公检法名义威胁称需缴纳3.5万元保证金方可解除风险。张某某在未核实对方身份情况下，通过虚拟币平台多次转账共计约3.5万元。对方初期返还2000元后失联，张某某于2024年7月向公安机关报案，但未获立案

【争议焦点】申请人主张对方冒充公检法及贷款专员实施诈骗，要求全额追缴损失；被申请人辩称转账行为系自愿且未签订书面合同，主张双方不存在事实合同关系

【仲裁过程】仲裁庭组织双方进行证据交换，张某某提交了APP界面截图、虚拟币转账记录及通话录音。被申请人虽否认对方身份，但无法解释APP注册信息与自身关联。仲裁员结合电商平台交易数据及虚拟币转账流向，认定存在诈骗行为

【仲裁结果】裁决被申请人返还张某某虚拟币转账款项2.8万元，驳回其余诉求

【法律依据】《中华人民共和国刑法》第266条诈骗罪规定，以非法占有为目的骗取财物数额较大的构成犯罪；《民事诉讼法》第64条规定当事人对自己主张有责任提供证据

【分析启示】本案警示企业主需警惕冒充公检法的新型诈骗手段，网络交易应优先选择正规平台。遭遇类似情况应及时报警并保留APP截图、转账凭证等电子证据，避免使用虚拟币等难以追踪的支付方式。仲裁机构依据证据链完整性认定诈骗事实，体现了举证责任分配原则