冒充银行客服要求下载APP诈骗案

【标题】冒充银行客服要求下载APP诈骗案

【基本信息】张某某因网购纠纷与某科技有限公司发生争议，涉案金额约3.5万元

【事实背景】2024年某月，张某某在某平台购买商品后遭遇客服纠纷。某科技有限公司工作人员通过QQ冒充银行客服，称需转账至安全账户处理退款问题。在诱导下，张某某通过所谓对公账户转账3.5万元，后发现账户信息异常遂报警。警方调查发现该平台为虚假网站，转账记录显示资金流向不明。

【争议焦点】张某某主张公司存在欺诈行为应返还转账款项，公司辩称系个人诈骗与企业无关。核心争议在于企业是否应对员工被诱导转账的行为承担连带责任

【仲裁过程】仲裁庭要求双方提供交易凭证，张某某提交了QQ聊天记录截图及转账凭证。公司仅提供营业执照，未能说明账户信息真实性。仲裁员调取平台注册信息发现与公司无关，确认诈骗行为与企业无直接关联

【仲裁结果】裁决公司无需承担返还责任，但建议张某某通过刑事途径追责

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪认定标准；《民法典》第148条欺诈行为效力；《反电信网络诈骗法》第12条企业防范义务规定

【分析启示】警惕冒充公检法诈骗手段，保留完整聊天记录和转账凭证。企业应加强合作平台审核，避免被用于诈骗活动。遭遇此类骗局应及时报警并提供证据链，通过刑事立案追索损失