虚假APP诱导虚拟币转账诈骗案

【标题】虚假APP诱导虚拟币转账诈骗案

【基本信息】张某某因商业交易被某科技有限公司以虚假身份实施诈骗，涉案金额约3.5万元

【事实背景】2024年5月，张某某通过某科技有限公司官网报名参加投资项目，被冒充投资老师的王某以'安全账户'为由诱导缴纳保证金。王某通过伪造的APP展示虚假数据，声称需将3.5万元转账至虚拟币地址以激活项目，张某某在未核实对方身份情况下完成转账。事后发现该公司未实际开展相关业务，资金被转入境外账户无法追回。

【争议焦点】张某某主张公司存在虚构事实、伪造APP等诈骗行为，要求全额返还保证金。公司辩称王某为个人行为，且已履行告知义务，不应承担连带责任

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交转账凭证、虚假APP界面截图及聊天记录。公司虽提供员工培训记录，但无法说明王某权限范围。仲裁员结合虚拟币转账异常轨迹及公共服务办理场景的诈骗特征进行综合研判

【仲裁结果】裁决某科技有限公司承担主要赔偿责任，退还张某某2.8万元保证金，剩余部分由王某个人承担

【法律依据】依据《中华人民共和国刑法》第266条诈骗罪规定，结合《反电信网络诈骗法》第25条关于虚拟资产交易监管条款

【分析启示】警惕以'安全账户'为名的新型诈骗手段，建议企业加强员工权限管理，个人应核实投资平台资质，保留转账凭证并及时通过紧急止付机制维权