待业人员遭冒充公检法诈骗损失近4万元

【标题】待业人员遭冒充公检法诈骗损失近4万元

【基本信息】申请人张某某系待业人员，被某科技有限公司以征信修复为名实施诈骗，涉案金额约3.5万元，争议焦点为公司是否存在审核失职导致资金损失。

【事实背景】2024年5月，张某某接到自称公安机关的电话，称其征信存在异常需立即处理。对方以'征信修复专家'名义推荐某科技有限公司的APP，声称可协助办理'司法核查'手续。张某某通过信用卡向该公司账户转账3.5万元后，被要求下载APP并调取平台信息，随后发现资金被转至境外账户，无法追回。

【争议焦点】张某某主张公司未核实其身份即开通跨境支付功能，导致诈骗得逞；公司辩称交易系张某某主动发起，且APP仅提供技术服务，不承担第三方审核义务。

【仲裁过程】仲裁庭要求公司提供用户身份验证记录及支付风控数据，但仅出示了APP使用协议。张某某提交了通话录音、转账凭证及APP操作截图，证明公司工作人员在电话沟通中刻意隐瞒平台风险。

【仲裁结果】仲裁委认定公司未履行合理审核义务，对用户身份真实性未进行有效核查，判决退还张某某2万元并赔偿维权费用，其余损失由张某某自行承担。

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定及《民法典》第1165条过错责任原则，结合《网络交易管理办法》第18条关于平台审核义务条款

【分析启示】警惕'征信修复''司法核查'等话术陷阱，正规机构不会通过电话要求下载非官方APP。建议开通短信验证及资金流向监控，发现异常立即冻结账户并报警，避免脱离平台进行跨境支付操作。