婚恋平台骗取保证金资金跨境难追回

【标题】婚恋平台骗取保证金资金跨境难追回

【基本信息】投资者张某某与某科技有限公司因婚恋平台诈骗产生纠纷，该公司涉嫌通过虚构身份实施诈骗行为

【事实背景】2024年5月，张某某在某婚恋平台结识自称海外高收入男性的李某，对方以投资移民项目为由诱导其缴纳约3.5万元保证金。通过第三方支付平台完成跨境转账后，李某以需提供手机验证码解锁资金为由，要求张某某多次发送验证码。当张某某试图提现时发现账户被冻结，平台客服以系统故障为由推诿，后发现李某实为平台注册用户，遂向公安机关报案

【争议焦点】张某某主张公司存在虚构身份、伪造项目资质的诈骗行为，要求全额返还保证金；公司辩称系用户自主交易，且已提供项目介绍资料，不应承担连带责任

【仲裁过程】仲裁庭调取平台后台数据发现李某账户异常活跃，审查监控视频证实公司未对李某身份进行实质性审核。公司未能提供有效证据证明项目真实性，张某某提交的短信记录和支付凭证形成完整证据链

【仲裁结果】裁决公司返还张某某保证金本金2.8万元，驳回其余利息主张

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第112条民事欺诈责任；《反电信网络诈骗法》第25条实名制义务

【分析启示】婚恋平台应严格审核用户身份信息，投资者需警惕所谓'海外项目'陷阱，发现异常应立即保留证据并向公安机关报案，避免资金跨境流转造成追偿困难