退休老人遭遇虚假补贴诈骗案

【标题】退休老人遭遇虚假补贴诈骗案

【基本信息】申请人张某某，某科技有限公司员工，因涉嫌诈骗纠纷申请仲裁

【事实背景】2024年5月，张某某收到自称社保局工作人员的电话，称其符合跨境补贴补助政策需转账至指定账户。对方通过虚假APP展示所谓'财政补贴'页面，要求开启屏幕共享功能。张某某按指示将约3.5万元虚拟币转入平台账户，后发现该APP无法正常登录且资金被转往境外。公司客服称该业务需通过第三方平台操作，但未提供任何交易凭证。

【争议焦点】申请人主张公司虚构补贴政策诱导转账构成诈骗；公司辩称仅提供信息平台，实际交易由第三方完成。争议焦点在于公司是否存在故意欺诈行为及是否应承担连带责任

【仲裁过程】仲裁庭调取APP异常交易记录、屏幕共享录音及跨境资金流水，确认涉案账号在事发后被平台封停。公司承认APP由外包团队开发但否认存在欺诈意图，申请人提交了全程通讯记录及转账凭证

【仲裁结果】确认公司存在伪造补贴政策、诱导虚拟币转账的欺诈行为，但张某某未核实平台资质即完成转账

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪规定；《民法典》第1165条侵权责任条款；《反电信网络诈骗法》第30条企业防范义务

【分析启示】老年人应警惕冒充公职人员的补贴诈骗，核实政策真实性；企业需严格审查合作方资质，防范虚假APP风险；虚拟币转账前应确认对方账户是否在合规平台注册