个体经营者虚构安全账户诈骗3.5万元案

【标题】个体经营者虚构安全账户诈骗3.5万元案

【基本信息】张某某与某科技有限公司因虚拟币投资产生纠纷，张某某主张公司存在诈骗行为，要求返还投资款。

【事实背景】2024年某月，张某某通过线下接触认识某科技有限公司负责人李某，对方以虚拟币投资项目为由，承诺高额回报。张某某按指示将3.5万元转入该公司指定的对公账户，但后续发现资金被迅速转走，平台无法登录。公司否认诈骗，称系正常业务往来，双方就款项性质产生争议。

【争议焦点】张某某主张公司虚构安全账户实施诈骗，要求全额返还投资款；公司抗辩称系投资协议关系，且款项已用于项目运营，不构成诈骗。

【仲裁过程】仲裁过程中，张某某提交了转账记录、聊天截图及平台异常情况证据。公司反驳称交易系双方自愿，且未签订书面合同。仲裁委重点审查了账户操作痕迹及资金流向，认定公司存在诱导转账及资金异常转移行为。

【仲裁结果】仲裁委裁决某科技有限公司返还张某某投资款2.8万元，并承担相应利息损失，其余诉求因证据不足未予支持。

【法律依据】依据《民法典》第148条关于欺诈行为的规定及第5条诚实信用原则，结合《支付结算办法》第32条关于账户使用规范的条款。

【分析启示】网络投资需核实账户真实性，警惕所谓'安全账户'陷阱。遭遇资金异常转移应及时报警并保留证据，避免因未签订合同导致维权难度增加。