某公司征信修复骗局非法集资被追责

【标题】某公司征信修复骗局非法集资被追责

【基本信息】张某某与某科技有限公司因非法集资纠纷诉至仲裁庭，案由涉及虚构征信修复项目诱导投资

【事实背景】2024年5月，张某某通过电话接触某科技有限公司业务员，对方声称可修复征信记录提升信用评分。在签订虚假合同后，张某某分三次转账共计约3.5万元用于'入金'。后发现该公司存在资金多级拆分操作，提现时要求通过网贷平台转移资金，最终发现该平台已封停涉案账号，遂向仲裁委申请追责。

【争议焦点】张某某主张公司虚构征信修复项目构成诈骗，要求全额返还本金并赔偿利息损失；公司辩称系投资理财项目，资金拆分属正常运营行为，且已履行部分服务

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交了通话录音、转账凭证及平台封停通知，公司仅提供部分合同文本。经核查，公司通过多层级账户转移资金且无法提供真实服务凭证，仲裁委认定其存在非法集资行为。

【仲裁结果】裁决公司返还张某某投资本金2.8万元并支付同期银行存款利息，驳回其余赔偿请求

【法律依据】根据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条关于资金转移的认定标准

【分析启示】警惕以征信修复为名的非法集资陷阱，投资前应核实资质并保留完整聊天记录。发现资金异常流动时，应及时通过司法途径追责，注意诉讼时效及证据链完整性