投资用户扫码转账被骗 涉案金额难认定

【标题】投资用户扫码转账被骗 涉案金额难认定

【基本信息】张某某因教育培训场景遭遇诈骗，某科技有限公司被指涉案

【事实背景】2024年5月，张某某在某科技有限公司组织的线上投资讲座中，被冒充投资老师的李某以虚拟币投资为诱饵诱导。李某通过伪造的APP展示虚假收益，声称可提供贷款审批通过服务。张某某先后六次扫码付款共计约3.5万元，后发现平台无法提现且失联，遂于2024年8月向公安机关报案，但因未及时保存完整转账凭证，导致涉案金额认定存在争议。

【争议焦点】张某某主张公司存在诈骗行为需全额赔偿；公司辩称仅提供平台服务，未参与具体诈骗活动，且认为报案超时效影响责任认定

【仲裁过程】仲裁过程中，张某某提交了网站截图、部分转账记录及APP界面证据，公司仅提供内部培训材料。仲裁委调取平台信息确认APP为虚构，但因张某某未及时保存全部转账凭证，部分资金流向无法核实。双方就贷款审批通过环节是否存在关联产生分歧，公司未能举证证明已履行风险提示义务

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在未履行告知义务及未及时制止诈骗行为，支持部分赔偿请求

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定，及《民法典》第1165条关于侵权责任的条款，结合《关于办理电信网络诈骗案件适用法律若干问题的意见》中关于平台责任的规定

【分析启示】金融机构应强化对公账户转账审核流程，投资者需警惕教育培训场景中异常投资推介，发现虚假APP应立即冻结账户并保留完整证据链。本案警示：未及时保存证据可能导致部分损失无法追偿，建议通过第三方存证平台固定交易记录