冒充银行财务人员诱导转账3.5万元被追回

【标题】冒充银行财务人员诱导转账3.5万元被追回

【基本信息】申请人张某某系某地居民，被申请人某科技有限公司从事金融软件开发，案由为网络诈骗纠纷

【事实背景】2024年5月，张某某接到自称某银行客服电话，对方以财务人员身份推荐高收益理财项目，要求下载某科技有限公司开发的涉案APP。通过二维码收款方式，张某某分三次转账共计约3.5万元至指定账户。后发现该APP已被工信部下架，账户频繁异常变动，联系对方时发现电话无法接通，遂向公安机关报案并申请仲裁

【争议焦点】申请人主张被冒充银行工作人员诈骗，要求全额返还资金；被申请人辩称APP系合法金融平台，张某某主动转账应自行担责

【仲裁过程】仲裁庭调取通话记录、APP备案信息及转账凭证，确认涉案APP无金融牌照且已被下架。被申请人未能提供与张某某的合同文本及资金流向说明，申请人提交的通话录音显示对方使用伪造工号及银行内部话术

【仲裁结果】裁决被申请人赔偿申请人损失约3.5万元，并承担本案仲裁费用

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第148条一方以欺诈手段使对方在违背真实意思情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求撤销；《反电信网络诈骗法》第28条禁止非法利用电信网络从事诈骗活动

【分析启示】本案警示公众需警惕冒充金融机构人员的高收益投资骗局，投资前应核实对方身份及平台资质。建议保留通话记录、聊天截图等完整证据链，发现APP异常应立即终止交易并报警。金融机构需加强员工信息保护，防止被不法分子冒用身份实施诈骗