老年人高收益理财被骗要求提供个人信息遭追缴

【标题】老年人高收益理财被骗要求提供个人信息遭追缴

【基本信息】张某某（65岁退休教师）与某科技有限公司因涉嫌诈骗产生纠纷，张某某主张公司存在违法行为并要求追缴违法所得

【事实背景】2024年5月，张某某在社区广场被伪装成金融顾问的人员以'高收益理财'为名接触，对方通过二维码收款方式诱导其投资约3.5万元。期间冒充公检法人员电话威胁，要求张某某提供身份证、银行账户等个人信息，后以'先返小利'为诱饵逐步骗取资金，最终该公司注销并失联

【争议焦点】张某某主张公司通过线下场景实施诈骗，冒充公检法人员获取信息构成违法；公司辩称仅提供理财平台信息，未直接参与诈骗行为，且已将资金转给第三方

【仲裁过程】仲裁庭调取了张某某手机支付记录及现场监控视频，发现其通过某科技有限公司提供的二维码进行多次转账。公司未能出示与第三方合作证据，且承认曾安排人员在社区活动推广所谓'高收益项目'

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在诱导老年人提供个人信息并参与诈骗行为，裁决追缴违法所得2.8万元，剩余部分因证据不足未予支持

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定，以及《民事诉讼法》第64条举证责任分配规则，结合《消费者权益保护法》第55条对欺诈行为的规制

【分析启示】针对线下金融诈骗需警惕'公检法'话术陷阱，投资前应核实资质并保留完整支付凭证。老年人群体更需加强个人信息保护意识，遭遇资金损失要及时向公安机关报案并收集电子证据