冒充公职人员恋爱借款资金多级拆分被追责

【标题】冒充公职人员恋爱借款资金多级拆分被追责

【基本信息】张某某与某科技有限公司网络借贷纠纷案，案由涉嫌诈骗

【事实背景】2024年3月，张某某通过婚恋平台结识自称某政府部门人员的李某某。李某某以投资理财为名，以'项目急需资金'为由通过电话要求张某某先行转账。张某某在建立恋爱关系后，先后通过网贷平台提现约3.5万元转至李某某指定账户。期间资金经多级账户拆分流转，最终流向某科技有限公司关联账户。张某某发现被骗后报警，公安机关因证据不足未立案，遂向劳动仲裁机构申请维权。

【争议焦点】张某某主张李某某冒充公职人员实施精准信息诈骗，要求全额返还借款；某科技有限公司辩称资金用于项目运营，且与张某某不存在直接借贷关系，否认诈骗指控。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交了聊天记录、支付凭证及资金流向分析报告。某科技有限公司提供了所谓'项目合作协议'，但无法说明资金具体用途。仲裁员结合支付记录中资金多级拆分特征及网络借贷场景异常性，认定存在资金挪用嫌疑。

【仲裁结果】仲裁委裁决某科技有限公司返还张某某借款本金约2.8万元，驳回其余诉求

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定及《民法典》第148条关于欺诈行为的认定标准，结合《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第14条关于资金流向监管要求

【分析启示】网络交友中需警惕'公职人员'身份骗局，遭遇资金拆分转账应立即保留证据并报警。平台应强化实名认证与异常交易监测，避免成为诈骗工具。建议通过司法途径追索被挪用资金，注意仲裁时效与证据完整性