待业人员婚恋诈骗虚拟币提现受阻

【标题】待业人员婚恋诈骗虚拟币提现受阻

【基本信息】申请人张某某为待业人员，被申请人某科技有限公司为虚拟币交易平台，案由涉及婚恋交友诈骗纠纷

【事实背景】2024年4月，张某某通过社交平台结识自称民警的李某，对方以核查资金为由要求其将3.5万元转入某科技有限公司的虚拟币账户。张某某在婚恋交友场景中未核实对方身份，误信裸聊敲诈套路，将款项转入指定的虚拟币通道。后发现该账户存在异常交易记录，多次尝试提现均遭平台拒绝，资金流向追踪显示款项未进入监管账户，且李某失联。

【争议焦点】张某某主张某科技公司参与诈骗，要求返还全部款项；公司辩称仅提供支付通道，实际诈骗行为由李某个人实施，且已履行平台审核义务，不承担连带责任

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交了社交平台聊天记录、虚拟币转账凭证及账户异常截图，公司提供平台合规文件及第三方支付协议。庭审中双方就资金流向是否存在公司操控展开激烈辩论，仲裁委重点审查了虚拟币通道与诈骗行为的关联性

【仲裁结果】仲裁委认定某科技公司未尽到第三方支付平台审核义务，对异常账户未及时冻结，裁决公司返还张某某2.8万元，其余损失由张某某自行承担

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定及《民法典》第148条关于欺诈行为的法律规定，结合《防范和处置非法集资条例》关于平台责任的条款

【分析启示】婚恋场景中需警惕伪装身份的诈骗套路，虚拟币交易应选择正规平台，发现账户异常要及时报警。第三方支付机构应完善风控系统，对可疑账户实施动态监测，避免沦为诈骗工具