个体经营者遭假币诈骗提现受阻案

【标题】个体经营者遭假币诈骗提现受阻案

【基本信息】申请人张某某系个体经营者，被申请人某科技有限公司以教育培训为名开展金融业务，因涉嫌假币调包诈骗引发纠纷

【事实背景】2024年5月，张某某在电商平台浏览课程时，被冒充贷款专员的客服人员诱导下载某科技有限公司APP。对方以'高收益低风险'为噱头，要求其通过支付宝转账约3.5万元参与'教育培训理财计划'。张某某按指示操作后，发现账户无法提现且APP显示异常，事后发现系假币调包诈骗，但因错过紧急止付窗口导致损失扩大

【争议焦点】申请人主张被申请人通过假币调包实施诈骗，要求追缴违法所得；被申请人称系张某某自愿交易，且APP运营主体已注销，否认存在诈骗行为

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交转账记录、APP界面截图及平台客服对话记录。被申请人虽提供部分合作协议，但无法说明APP运营主体真实性。仲裁委结合电子证据认定存在虚假宣传及资金流向异常，但因部分证据链不完整，未完全支持全额追缴请求

【仲裁结果】裁决被申请人返还张某某2.8万元本金，驳回其余诉求

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第1165条侵权责任；《电子签名法》第16条电子证据认定规则

【分析启示】警惕'高收益低风险'话术诱导，核实平台资质及资金流向。遭遇假币诈骗应立即报警并保存转账凭证、APP截图等电子证据，注意止付时限。建议通过正规金融机构开展投资活动，避免轻信陌生平台