企业主遭假APP诈骗3.5万元

【标题】企业主遭假APP诈骗3.5万元

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司企业主，因被冒充金融机构人员的诈骗团伙诱导转账，引发财产损失纠纷

【事实背景】2024年5月，张某某接到自称某银行客服的来电，称其企业对公账户存在异常交易需紧急处理。对方通过伪造的客服系统界面诱导下载'金融安全助手'虚假APP，并要求屏幕共享。在共享过程中，诈骗分子通过多级账户拆分操作，将张某某转账的约3.5万元转入多个空壳公司账户，导致资金无法追回。张某某事后发现对方提供的所谓'金融机构'实为无资质的科技公司

【争议焦点】张某某主张诈骗分子虚构金融机构身份并伪造系统界面实施诈骗；某科技有限公司辩称未参与任何诈骗行为，认为张某某应自行承担因轻信陌生来电导致的损失

【仲裁过程】仲裁庭调取了张某某手机通话记录、APP安装痕迹及银行流水，发现多笔转账均通过非正规渠道完成。公司提供的员工考勤记录与异常交易时间重合，但未能证明与诈骗存在关联。仲裁员要求双方对APP来源及资金流向进行技术鉴定，鉴定结果显示APP与正规金融机构无任何关联

【仲裁结果】裁决确认诈骗分子通过虚构金融机构身份和伪造系统界面实施诈骗，责令某科技有限公司承担50%的连带赔偿责任，返还张某某1.75万元

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪规定及《民法典》第148条关于欺诈行为的认定标准，结合《电信网络诈骗案件刑事诉讼程序规定》第12条关于证据认定规则

【分析启示】企业主应警惕陌生来电要求下载APP或共享屏幕的行为，对公账户异常需通过正规渠道核实。建议金融机构加强客服身份认证，企业应建立资金安全审查机制，发现诈骗及时报警并保存电子证据