张某某迷信消灾被骗3.5万元跨境转账案

【标题】张某某迷信消灾被骗3.5万元跨境转账案

【基本信息】申请人张某某为个体工商户，被申请人某科技有限公司为虚构投资平台。本案系因线下街面迷信骗局引发的诈骗纠纷，涉及资金跨境流转与非法集资行为。

【事实背景】2024年某月，张某某在街面遇到自称风水师的李某，称其店铺存在阴煞需支付费用消灾。李某以某科技有限公司名义提供虚假网站截图，通过二维码收款方式诱导张某某缴纳约3.5万元'风水调理费'。期间发送多条要求下载APP的短信，承诺返佣却实际未履行，后通过财务人员王某操作将资金转至境外账户。

【争议焦点】张某某主张李某与某科技有限公司构成诈骗，要求全额返还损失；公司辩称该行为属民间信仰服务，且已通过财务王某完成交易，否认存在诈骗意图。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交了短信记录、二维码收款凭证、网站截图等证据链。公司虽提供内部财务记录，但无法说明资金去向合理性。经质证，仲裁庭认定资金流转与诈骗行为存在直接因果关系。

【仲裁结果】裁决某科技有限公司及李某共同赔偿张某某损失约3.5万元，并追缴跨境流转资金。

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第148条、第157条关于欺诈行为及民事责任的规定。

【分析启示】警惕线下迷信骗局与线上投资的复合欺诈模式，需保留完整转账记录与平台证据。对要求跨境转账的所谓'消灾'服务应提高警惕，及时向公安机关报案。