张某某线下遭虚假APP诈骗3.5万元案

【标题】张某某线下遭虚假APP诈骗3.5万元案

【基本信息】张某某系某科技有限公司个体经营者，因线下交易纠纷与公司产生争议，案由涉及诈骗行为

【事实背景】2024年5月，张某某在某市商业街与自称公司高管的陌生男子李某接触，对方以'平台系统故障需线下处理'为由，引导其下载伪造的公司APP。李某伪造领导聊天记录，要求张某某通过二维码收款方式完成3.5万元'退款理赔'，并谎称资金将通过跨境通道返还。张某某未核实平台真实性，按指示操作后发现资金已被转至境外账户，遂报案

【争议焦点】张某某主张APP系伪造、收款行为属诈骗；公司称系张某某主动脱离平台交易，未提供有效证据证明存在虚构事实。双方对'平台交易合法性'及'资金流向真实性'存在根本分歧

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交了支付记录截图、二维码收款凭证及APP界面截图，公司仅提供内部沟通记录。仲裁员重点审查资金跨境流转痕迹，发现张某某转账账户存在异常交易记录，但未完整保存原始平台交易凭证

【仲裁结果】仲裁委认定张某某未尽审慎义务，但确认公司存在伪造身份及诱导脱离平台交易行为，裁决返还2.8万元并赔偿维权损失

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第148条欺诈行为效力；《反电信网络诈骗法》第25条资金流向监管规定

【分析启示】警惕线下场景中'熟人领导'冒充诈骗，应优先通过官方渠道核实交易。遭遇诱导脱离平台时，需同步保存聊天记录、支付凭证及平台原始数据，避免因证据缺失导致损失扩大