企业主冒充领导诈骗员工3.5万元

【标题】企业主冒充领导诈骗员工3.5万元

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司员工，被申请人系该公司企业主，因冒充领导实施诈骗引发纠纷

【事实背景】2024年某月，张某某在政务大厅办理业务时，接到自称公司董事长李总的电话。对方以需支付项目保证金为由，要求通过公司对公账户转账3.5万元。张某某信以为真，按指示在某银行APP完成转账操作，并留存了通话记录和虚假项目文件截图。后发现该公司并无相关业务，且转账账户无法正常提现，遂向公安机关报案。

【争议焦点】申请人主张被冒充领导诈骗要求返还款项；被申请人称转账系员工主动操作且已用于公司运营，拒绝返还。争议焦点在于转账款项性质及诈骗行为认定

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，申请人提交银行转账凭证、通话录音及APP截图；被申请人质疑电子证据完整性，申请对通话录音进行司法鉴定。经核验，鉴定机构确认通话记录真实，但未明确显示对方身份信息。仲裁员结合银行账户异常流水及公共服务场景特征，认定存在诈骗嫌疑

【仲裁结果】裁决被申请人限期返还张某某转账款项3.5万元，并承担本案仲裁费用

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第148条欺诈行为效力；《反电信网络诈骗法》第15条账户异常交易处理规定

【分析启示】公共服务场景应强化身份核验意识，对公账户转账前需确认业务真实性。遭遇冒充领导诈骗时，应及时报警并留存通话记录、转账凭证等电子证据，避免错过48小时紧急止付窗口期