退休老人扫码付款被骗3.5万元跨境转款

【标题】退休老人扫码付款被骗3.5万元跨境转款

【基本信息】申请人张某某，退休老人；被申请人某科技有限公司，注册地为境外虚拟平台；案由涉及虚构投资顾问身份实施诈骗

【事实背景】2024年5月，张某某在某招聘平台浏览医疗养老项目时，被自称某投资顾问的李某以'消灾解难'为由诱导添加微信。对方谎称能通过跨境投资实现养老资金保值，要求张某某将3.5万元转入所谓'安全账户'。张某某通过线下扫码方式向李某提供的境外银行卡转账，后发现被骗立即向公安机关报案。经调查，李某实为某科技有限公司员工，该公司通过虚构海外投资项目实施电信诈骗

【争议焦点】张某某主张公司存在诈骗故意且未尽审核义务，要求全额追回损失；公司辩称仅提供平台服务，未直接参与转账操作，且已配合警方调查。双方对转账行为是否构成诈骗存在根本分歧

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交了聊天记录、支付凭证及报警回执；公司仅提供平台注册信息。经审查，仲裁委认定李某使用公司名义实施诈骗行为，且公司未对服务对象进行有效资质审查，遂启动证据保全程序并委托跨境金融机构核查资金流向

【仲裁结果】裁决公司承担主要赔偿责任，退还张某某2.8万元损失，剩余部分由公安机关继续追查

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定，及《治安管理处罚法》第49条对诈骗行为的处罚条款，结合《电子商务法》第38条关于平台审核义务的规定

【分析启示】本案警示老年群体需警惕'投资消灾'骗局，平台应强化实名认证机制。建议公众发现异常转账立即冻结账户并报警，保留电子证据时应注意截图完整性。跨境资金追查需配合国际刑警组织协作程序，维权时效从发现被骗之日起计算