待业人员遭冒充领导虚拟币诈骗3.5万元

【标题】待业人员遭冒充领导虚拟币诈骗3.5万元

【基本信息】张某某系待业人员，某科技有限公司涉嫌网络诈骗，案由为合同诈骗纠纷

【事实背景】2024年5月，张某某通过社交平台添加某公司高管为好友后，被对方以'征信修复'为由诱导投资虚拟币。诈骗分子要求其下载某科技有限公司开发的涉案APP进行操作，期间通过支付宝多次转账共计约3.5万元，并伪造领导身份要求提供手机验证码。在对方声称'紧急止付'需线下核实的情况下，张某某按指示前往指定地点见面，后发现该APP已被下架且对方身份造假。

【争议焦点】张某某主张APP运营方存在诈骗行为，要求全额返还投资；公司辩称仅提供平台服务，未参与具体诈骗活动。核心争议在于转账行为与诈骗犯罪的因果关系认定，以及是否构成合同诈骗罪。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，重点审查聊天记录、转账凭证、短信截图及APP下架通知。公司对验证码获取流程提出异议，但未能提供有效反证。仲裁员结合网络购物场景中虚构的'征信修复'话术，认定存在诱导投资的诈骗手段。

【仲裁结果】裁决某科技有限公司返还张某某投资本金2.8万元，驳回利息诉求。认定公司存在未履行平台审核义务的过错，但张某某未核实对方身份亦存在一定责任。

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定，以及《民法典》第148条关于欺诈行为的效力认定，结合《网络交易监督管理办法》第15条关于平台审核责任条款

【分析启示】网络投资需警惕'征信修复''虚拟币暴富'等话术陷阱，遇到要求验证码、线下核实等操作应提高警惕。建议保留完整聊天记录和转账凭证，发现涉案APP下架后及时向公安机关报案，避免陷入二次诈骗。