员工被虚假APP诈骗医疗养老保证金

【标题】员工被虚假APP诈骗医疗养老保证金

【基本信息】张某某系某科技有限公司员工，因参与公司医疗养老项目被卷入诈骗纠纷，涉案金额约3.5万元。

【事实背景】2024年5月，张某某通过公司内部社交平台收到自称董事长的私信，称因医疗养老项目需缴纳贷款保证金方可通过审批。对方提供伪造的贷款征信截图及虚假APP界面，诱导张某某向某科技有限公司对公账户转账3.5万元。转账后，张某某多次要求提现均被以'跨境资金监管'为由拒绝，后发现该APP系伪造，所谓董事长身份无法核实。

【争议焦点】张某某主张公司存在诈骗行为，要求全额返还资金；公司抗辩称系内部流程操作，未直接参与诈骗，且转账凭证显示为对公账户交易，不构成个人诈骗。

【仲裁过程】仲裁庭调取银行流水及APP技术鉴定报告，确认转账系通过伪造身份实施的诈骗行为。公司承认内部存在违规操作但主张风险由张某某自行承担。仲裁委要求双方补充证据，最终以张某某提交的聊天记录及技术鉴定为核心依据作出裁决。

【仲裁结果】仲裁委认定公司未尽审核义务，需承担30%赔偿责任，扣除平台手续费后返还张某某2.45万元。

【法律依据】依据《刑法》第266条及《民法典》第1165条，用人单位未履行合理审查义务导致员工遭受欺诈，应承担相应民事责任。

【分析启示】企业需完善内部风控机制，员工应核实大额转账指令真实性。遭遇类似情况应及时报警并保留完整证据链，避免陷入资金跨境流转的法律困境。