冒充领导索要验证码转账3.5万元被追回

【标题】冒充领导索要验证码转账3.5万元被追回

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司员工，因婚恋交友遭冒充领导诈骗，涉案APP已被平台下架

【事实背景】2024年5月，张某某在某社交平台结识自称某科技有限公司高管的李某。对方以办理社保补缴为由，要求张某某通过'安全账户'转账3.5万元。在裸聊过程中获取信任后，李某通过私信诱导张某某提供支付宝登录验证码，导致账户被盗转。转账后李某失联，张某某发现被骗遂向公安机关报案。

【争议焦点】张某某主张李某冒充领导实施诈骗，公司未尽审核义务应承担责任；公司辩称李某非正式员工，且转账系个人行为与公司无关

【仲裁过程】仲裁庭调取了涉案APP下架记录及平台聊天存档，确认李某账号异常活跃于婚恋交友板块。通过分析转账时间线，发现资金在24小时内经多层账户快速转移。张某某提交的聊天记录显示李某多次使用公司名义要求转账，公司未提供有效证据证明已履行平台审核责任

【仲裁结果】裁决公司需承担连带赔偿责任，退回张某某2.8万元，剩余部分由平台承担

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第1165条侵权责任；《反电信网络诈骗法》第25条平台风险防控义务

【分析启示】婚恋平台需强化用户身份核验，企业应建立异常交易预警机制。遭遇'安全账户'要求时要核实对方身份，保留聊天记录等电子证据。发现资金被盗应及时报警并冻结相关账户，避免损失扩大