冒充客服诱导扫码骗企业主3.5万元

【标题】冒充客服诱导扫码骗企业主3.5万元

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司企业主，因网络借贷纠纷申请仲裁

【事实背景】2024年某月，张某某接到自称某科技客服的陌生来电，对方以贷款征信为由诱导下载所谓金融APP。通过视频通话指导，张某某按要求在APP内操作虚假贷款流程，先后通过二维码分5次支付约3.5万元。资金到账后，对方以'多级拆分'为由要求将款项转至多个指定账户，张某某按指示操作后发现账户异常，遂保留全部聊天记录、支付凭证及APP界面截图作为证据。

【争议焦点】张某某主张对方冒充客服实施诈骗，具有非法占有目的；某科技有限公司辩称系张某某自愿操作金融APP产生的交易结果，与公司无关

【仲裁过程】仲裁庭组织双方质证，张某某提交了12份通话记录、3次二维码支付凭证及APP操作截图。某科技主张张某某未核实对方身份即进行交易，但无法提供有效反证。仲裁委要求补充资金流向证明，张某某提交了银行流水显示款项经多层账户快速转出

【仲裁结果】仲裁委认定某科技存在虚构金融场景、诱导操作等欺诈行为，但张某某未尽合理审查义务

【法律依据】依据《刑法》第266条诈骗罪构成要件，《民法典》第148条关于欺诈行为的法律规定，及《电子数据取证规则》关于支付记录保存的规定

【分析启示】企业主应警惕网络借贷骗局，核实客服身份时需通过官方渠道确认。遭遇资金损失要及时固定证据，包括通话记录、APP界面、转账凭证等。对于异常资金流动应立即停止操作并报警处理