老年人婚恋诈骗资金多级拆分案

【标题】老年人婚恋诈骗资金多级拆分案

【基本信息】张某某通过某科技有限公司招聘平台遭遇婚恋诈骗，涉案金额约3.5万元

【事实背景】2024年某月，张某某在某科技有限公司运营的招聘平台注册求职时，被自称某政府部门工作人员的李某某以婚恋交友名义骗取信任。李某某通过APP截图伪造身份信息，以缴纳'保证金''培训费'等名义要求张某某分6次银行卡转账共计约3.5万元。资金到账后，李某某失联，经警方调查发现其通过多级账户拆分资金流向，最终确认为精准信息诈骗

【争议焦点】张某某主张平台未核实李某某真实身份导致被骗，要求全额追偿；某科技有限公司辩称已按流程审核信息，诈骗行为属个人作案与公司无关

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交了平台注册信息、聊天记录、转账凭证及资金流向分析报告。公司仅提供后台审核记录，未能证明已尽到合理审查义务。仲裁员结合APP截图证据及资金拆分特征，认定存在平台管理漏洞

【仲裁结果】仲裁委裁决某科技有限公司承担30%赔偿责任，退回约1.05万元，剩余部分由张某某自行追责

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第1165条过错责任原则；《网络交易监督管理办法》第15条平台审核义务

【分析启示】婚恋场景下需警惕虚假身份，招聘平台应强化资质审核。遭遇资金要求时应通过官方渠道核实，发现异常及时保全证据。本案警示：精准诈骗常以'熟人''公职'为掩护，资金拆分特征是重要识别线索