张某某遭冒充金融机构精准诈骗案

【标题】张某某遭冒充金融机构精准诈骗案

【基本信息】申请人张某某系某市退休人员，被某科技有限公司以医疗养老项目名义实施诈骗，涉案金额约3.5万元

【事实背景】2024年5月，张某某通过婚恋交友平台结识自称某银行理财经理的李某某。对方以医疗养老投资为诱饵，声称能提供特殊药方治疗慢性病，诱导张某某在某科技有限公司官网购买假药。期间通过信用卡支付累计转账2.8万元，后发现账户异常被冻结，调取短信截图证实李某某冒充金融机构人员实施精准诈骗

【争议焦点】张某某主张李某某冒充银行人员实施诈骗，要求全额退款；某科技有限公司辩称系自主网购行为，否认诈骗事实，但无法解释账户异常及跨境资金流向问题

【仲裁过程】仲裁庭组织双方质证，确认短信截图经电子证据鉴定具备真实性。某科技有限公司未能提供交易真实性的有效证据，且承认未核实李某某身份。仲裁委结合资金跨境流转记录及账户异常情况，认定存在重大欺诈行为

【仲裁结果】裁决某科技有限公司返还张某某全部款项并赔偿利息损失，确认其构成合同诈骗

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定；《民法典》第148条关于欺诈行为的法律后果

【分析启示】婚恋场景易成诈骗突破口，需警惕冒充专业人员的精准话术。电子证据应妥善保存并申请司法鉴定，发现账户异常应立即冻结止损。跨境电商平台应加强资金流向审核，防范虚假交易风险