财务人员被冒充贷款专员诈骗3.5万元

【标题】财务人员被冒充贷款专员诈骗3.5万元

【基本信息】张某某系某科技有限公司财务人员，因涉嫌贷款刷流水业务与公司产生纠纷，案由为诈骗

【事实背景】2024年5月，张某某通过微信收到自称某银行贷款专员的陌生号码，对方以办理贷款征信需刷流水为由，要求其通过二维码收款支付约3.5万元。张某某按照指示将款项转入指定账户，后发现该APP已因涉嫌非法集资被下架，且无法联系上所谓专员。公司称该业务属于第三方合作，但未提供相关资质证明，且涉案资金已通过财务人员账户被快速转走。

【争议焦点】张某某主张公司未核实合作方资质且监管失职，应承担连带赔偿责任；公司辩称业务外包需员工自行确认合作方，且款项已转出无法追回，拒绝承担任何责任

【仲裁过程】仲裁庭要求双方提交微信聊天记录、转账凭证及APP下架通知等证据。公司虽提供合作协议，但未能证明已尽审核义务，且财务系统显示资金流转存在异常。仲裁员调取银行流水确认资金确已转入涉案账户，并比对APP备案信息认定其违规运营

【仲裁结果】裁决公司因未履行资质审核义务，需对张某某损失承担30%赔偿责任，剩余70%损失由张某某自行承担

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第1198条用人单位责任条款；《反电信网络诈骗法》第15条金融机构异常交易监测义务

【分析启示】企业应建立合作方资质双重验证机制，员工需提高对'贷款刷流水'等话术的警惕性。发现资金异常流转应立即冻结账户并报警，同时保存通话记录、转账凭证等电子证据，避免因未及时止损导致损失扩大