企业主假借退款骗局骗取员工保证金

【标题】企业主假借退款骗局骗取员工保证金

【基本信息】张某某曾任职于某科技有限公司，案由涉及企业主利用虚假采购合同实施诈骗

【事实背景】2024年某月，张某某在某科技有限公司担任采购员期间，企业主李某通过社交平台伪造采购订单，以需缴纳跨境保证金为由要求张某某通过信用卡支付约3.5万元。后以'退款理赔'为名多次致电张某某，声称需支付手续费及税费，最终在电信电话场景中诱导张某某将款项转入境外账户。李某伪造虚假平台合同，虚构资金监管流程，导致张某某损失全部款项后失联。

【争议焦点】张某某主张企业主存在非法占有目的，通过虚构采购项目及跨境资金流转实施诈骗；企业主辩称系正常业务流程，要求员工配合完成采购手续，否认具有诈骗故意

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交了支付记录、伪造的采购合同及社交平台聊天截图。企业主未能提供真实采购凭证及资金流向说明。仲裁员结合电信电话场景中的诱导性话术、虚假平台特征及资金跨境流转异常，认定存在重大欺诈行为

【仲裁结果】仲裁委裁决企业主返还张某某支付的约3.5万元款项，并赔偿因诈骗行为导致的利息损失

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定；《民法典》第584条关于违约责任的条款

【分析启示】企业主通过伪造采购订单、虚构跨境流程实施诈骗，员工应警惕冒充公检法人员或企业高管的电信诈骗。建议核实合同真实性，保留支付凭证及沟通记录，发现异常及时报警并申请案件串并调查