员工遭冒充领导诈骗贷款保证金提现受阻

【标题】员工遭冒充领导诈骗贷款保证金提现受阻

【基本信息】张某某与某科技有限公司存在劳动关系，因公司涉嫌诈骗导致其财产损失引发纠纷

【事实背景】2024年5月，张某某接到自称公司高管的陌生电话，称需缴纳贷款保证金办理征信业务。对方要求通过某APP操作转账，声称资金将用于跨境业务周转。张某某按指示向公司对公账户转账约3.5万元后，发现所谓贷款征信业务系虚构，且资金已被转至境外账户无法提现。

【争议焦点】张某某主张公司存在虚构事实及未履行监管义务，要求追缴违法所得；公司辩称系员工个人操作，并非公司行为

【仲裁过程】仲裁庭调取银行流水显示资金流向异常，核实APP为第三方平台且无公司授权。公司未能提供员工与虚构主体交易的合法性证据，张某某提交的通话记录及转账凭证形成完整证据链

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在未尽实名认证义务及虚构业务场景的过错，裁决公司限期返还违法所得并承担相应责任

【法律依据】依据《中华人民共和国刑法》第266条诈骗罪规定及《民事诉讼法》第64条举证责任分配原则

【分析启示】企业应加强员工账户监管，警惕虚假公共服务场景诈骗。个人需核实对方身份及业务真实性，遭遇提现受阻应第一时间报警并保留电子证据