婚恋平台虚假APP诈骗3.5万元被追责

【标题】婚恋平台虚假APP诈骗3.5万元被追责

【基本信息】张某某通过婚恋平台与某科技有限公司业务员建立联系，该公司以贷款征信为由实施诈骗

【事实背景】2024年某月，张某某在婚恋平台上结识自称金融从业者李某的某科技有限公司员工。李某声称可帮助办理贷款征信，需缴纳保证金并下载指定APP进行虚拟币转账。张某某先后通过境外平台向李某账户转账约3.5万元，后发现该公司无资质且无法提现，遂报警。警方调查发现该公司通过虚假APP伪造征信办理流程，利用公共服务办理场景诱导用户充值入金，资金通过跨境转账方式转移

【争议焦点】张某某主张公司存在欺诈行为应全额退款；公司辩称系用户主动充值且已提供服务。争议焦点在于虚假APP是否构成诈骗、资金跨境流转是否影响追责、是否存在履约能力虚假陈述

【仲裁过程】仲裁庭调取了张某某与李某的通话记录，发现对方多次使用公检法人员话术制造紧张氛围。通过资金流向追踪确认转账至境外虚拟货币交易所，且某科技有限公司无法提供合法征信办理资质。公司未能出示服务履行证据，张某某提交的聊天记录与转账凭证形成完整证据链

【仲裁结果】仲裁委认定该公司构成电信网络诈骗，裁决返还全部涉案资金并赔偿维权费用

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定，结合《最高人民法院、最高人民检察院关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》中关于虚拟货币诈骗的认定标准

【分析启示】