张某某被冒充贷款专员骗走3.5万元

【标题】张某某被冒充贷款专员骗走3.5万元

【基本信息】张某某系某科技有限公司财务人员，因虚拟币提现受阻引发诈骗纠纷

【事实背景】2024年5月，张某某收到自称政务短信链接的陌生信息，提示其贷款审批通过需缴纳保证金。对方冒充贷款专员要求通过虚拟币转账方式完成操作，声称可避免资金冻结。张某某按指示向某虚拟币平台转入约3.5万元后，发现无法提现且平台账号异常，遂报警。经调查，诈骗分子伪造了贷款审批流程及政务短信链接，诱导张某某脱离正规金融平台进行交易。

【争议焦点】张某某主张系被虚假贷款信息诈骗，要求返还转账资金；某科技有限公司辩称其已履行风控义务，转账行为系个人操作导致的损失，公司无过错

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交了政务短信截图、虚假贷款平台通话记录及虚拟币转账凭证。公司仅提供内部风控记录，未对资金流向作出合理解释。仲裁员结合银行流水与平台交易记录，确认张某某存在被诱导脱离正规渠道交易的情形

【仲裁结果】裁决某科技有限公司承担主要赔偿责任，返还张某某2.8万元并赔偿利息损失

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪规定，以非法占有为目的骗取他人财物；《民法典》第148条民事欺诈条款适用

【分析启示】警惕伪装成政务信息的金融诈骗，发现异常应立即冻结账户并报警。企业应加强员工金融风险培训，对异常转账操作及时核查。虚拟币交易需通过正规平台进行，避免私下脱离监管渠道操作