学生交保证金提现受阻遭诈骗

【标题】学生交保证金提现受阻遭诈骗

【基本信息】申请人张某某系某高校在校生，被申请人某科技有限公司以招聘为名实施诈骗，案由涉及合同诈骗及资金监管争议

【事实背景】2024年5月，张某某通过某招聘平台接到自称某科技有限公司HR的电话，对方以需缴纳入职保证金为由要求其通过线下街面场景完成转账。张某某在未核实对方身份的情况下，向某科技有限公司的对公账户转账约3.5万元。后因平台提现受阻，张某某调取交易记录发现资金存在多级拆分流向，通过监控视频锁定对方在城中村写字楼的线下活动轨迹，但始终无法联系上实际负责人

【争议焦点】张某某主张公司伪造招聘资质，利用资金多级拆分手段实施诈骗；公司辩称该账户为第三方合作账户，且已按约定完成入职办理程序，否认直接参与资金处置

【仲裁过程】仲裁庭组织双方调取银行流水及平台数据，确认资金确经某科技有限公司账户中转。针对屏幕共享要求等异常操作，鉴定机构认定存在诱导性交易特征。公司虽提交部分合作协议，但无法说明资金去向与自身经营的关系

【仲裁结果】裁决某科技有限公司承担主要赔偿责任，退还张某某保证金的70%并支付同期银行存款利息

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定，结合《民法典》第1165条关于过错责任的条款，认定公司存在管理过失

【分析启示】警惕招聘场景中要求预付保证金的异常操作，建议通过视频通话核实企业资质。如遇资金被多级拆分，应立即保存转账凭证并报警。本案警示：对公账户转账虽具形式合规性，但需核查实际经营主体与资金流向的关联性