保健品诈骗资金拆分员工账户被冻结

【标题】保健品诈骗资金拆分员工账户被冻结

【基本信息】张某某系某科技有限公司员工，因参与公司组织的医疗养老项目被卷入诈骗纠纷

【事实背景】2024年某月，某科技有限公司以医疗养老投资为名，通过招聘求职平台招募张某某担任业务员。公司宣称购买指定保健品可获得高收益，实际通过多级资金拆分模式进行诈骗。张某某在QQ群中被冒充政府工作人员的人员诱导，按指示向指定账户转账约3.5万元购买保健品，后因账户异常被冻结无法追回款项

【争议焦点】张某某主张公司虚构投资项目构成诈骗，要求返还本金；公司称张某某系自主投资且未签订劳动合同，拒绝承担赔偿责任

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交了转账凭证、QQ聊天记录截图及公司宣传资料。公司对电子证据真实性提出异议，但未能提供反证。仲裁委依职权调取了相关银行流水，确认资金流向与公司业务无关

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在虚构投资项目、冒用政府名义进行诈骗的行为，裁决公司返还张某某投资款及利息

【法律依据】《中华人民共和国刑法》第266条关于诈骗罪的规定；《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第16条电子证据认定规则

【分析启示】警惕高收益投资陷阱，核实项目资质及人员身份。遭遇资金冻结应第一时间保留转账凭证、聊天记录等电子证据，通过司法途径追究责任