冒充银行客服索要费用遭索赔

【标题】冒充银行客服索要费用遭索赔

【基本信息】张某某与某科技有限公司因网络诈骗纠纷案，张某某主张追回投资款

【事实背景】2024年5月，张某某通过婚恋平台结识自称某银行高管的李某。李某以可办理高收益理财为由，诱导张某某在境外平台注册账户并缴纳3.5万元保证金。期间通过伪造的合同协议及频繁短信沟通，虚构跨境投资流程。后李某失联，张某某发现其实际为某科技有限公司员工，该公司通过信用卡支付方式完成资金流转并迅速转移资产。

【争议焦点】张某某主张李某冒充金融机构人员构成诈骗，要求全额返还投资款。某科技有限公司称系自愿投资协议有效，否认存在欺诈行为。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方质证，张某某提交聊天记录、转账凭证及虚假合同文本。公司仅提供内部员工名单，无法证明李某授权情况。仲裁委依职权调取银行流水，确认资金通过信用卡跨境支付后被快速转至境外账户。

【仲裁结果】仲裁委认定李某冒充金融机构人员实施诈骗，公司存在监管失职，裁决返还投资款2.8万元并赔偿损失

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第148条欺诈行为效力；《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第三条

【分析启示】警惕婚恋平台衍生诈骗，核实对方身份及资质。资金跨境流转需特别注意风险，及时申请紧急止付。主张权利时应举证对方虚构身份及非法占有目的