张某某支付保证金遭虚拟币诈骗案

【标题】张某某支付保证金遭虚拟币诈骗案

【基本信息】申请人张某某，被申请人某科技有限公司，案由涉及商业交易中的诈骗行为

【事实背景】2024年5月，张某某通过某公共服务平台接触某科技有限公司，对方以办理业务需缴纳保证金为由，诱导其下载名为'金服宝'的APP。在未核实公司资质的情况下，张某某于5月12日通过虚拟币转账方式支付约3.5万元保证金。次日，APP显示资金已转入'项目基金池'，但该公司随即失联。张某某发现资金被快速转移至境外账户，且APP存在伪造官方界面特征。

【争议焦点】张某某主张公司虚构业务办理场景构成诈骗，要求退还全部保证金及利息；公司辩称该交易属自愿民事行为，且已将资金用于指定项目，否认诈骗指控。双方对交易性质及资金流向存在根本分歧。

【仲裁过程】仲裁庭依据张某某提供的APP界面截图、虚拟币转账记录及与公司工作人员的短信往来，认定存在诱导性交易行为。公司未能出示项目真实存在证据及资金使用明细，且APP运营主体无法核实。仲裁员要求公司说明资金去向，但其法定代表人拒绝对账目进行解释。

【仲裁结果】裁决某科技有限公司退还张某某保证金本金3.5万元，驳回利息诉求。认定公司利用虚假公共服务场景实施诈骗，但因张某某未尽审慎注意义务，对部分赔偿请求不予支持

【法律依据】《中华人民共和国刑法》第266条诈骗罪规定，以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相方法骗取公私财物，数额较大的构成犯罪。《中华人民共和国民法典》第148条关于欺诈行为的民事救济条款

【分析启示】本案警示公众需警惕'高收益低风险'骗局，办理公共服务事项应通过官方渠道核实信息。建议对要求转账至虚拟币账户的交易保持高度谨慎，留存完整证据链后立即向公安机关报案，避免因轻信虚假承诺导致财产损失