个体户遭冒充银行人员骗3.5万元

【标题】个体户遭冒充银行人员骗3.5万元

【基本信息】申请人张某某系某市个体经营者，被申请人某科技有限公司。本案系因张某某被冒充金融机构人员实施诈骗引发的民事纠纷。

【事实背景】2024年某月，张某某通过婚恋交友平台认识自称某银行客服的李某某。对方以可申请政府补贴为由，要求张某某提供身份证号、银行卡密码及手机验证码。张某某通过信用卡向对方转账约3.5万元后，发现账户异常立即报警，后查明李某某系某科技有限公司员工，该公司通过伪造公文实施诈骗。

【争议焦点】张某某主张李某某冒充金融机构人员骗取验证码并转账构成诈骗，要求返还全部款项；某科技有限公司辩称与张某某无直接合同关系，认为属于民事纠纷范畴。

【仲裁过程】仲裁庭调取了张某某与李某某的通话记录，核对了信用卡交易明细及平台聊天记录。某科技有限公司未能提供有效证据证明其与诈骗行为存在关联，仲裁庭认定证据链存在重大缺陷但存在合理怀疑。

【仲裁结果】裁决某科技有限公司承担主要赔偿责任，返还张某某2.8万元款项，剩余部分因证据不足不予支持。

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定；《民法典》第176条民事责任条款；《个人信息保护法》第41条非法获取个人信息的规制

【分析启示】本案警示：婚恋场景中需警惕冒充公职人员的诈骗手段，保存通话记录、转账凭证等证据至关重要。建议公众在涉及补贴补助等事宜时，通过官方渠道核实信息，避免因轻信他人造成财产损失。