冒充金融机构人员线下诈骗投资用户获刑

【标题】冒充金融机构人员线下诈骗投资用户获刑

【基本信息】张某某与某科技有限公司因婚恋交友产生纠纷，案由为诈骗

【事实背景】2024年5月，张某某通过婚恋交友平台结识某科技有限公司业务员李某。李某谎称系某银行理财经理，以高额回报为诱饵推荐虚构的金融投资项目。张某某信以为真，通过电话联系后前往该公司办公场所交付约3.5万元现金。事后发现李某使用伪造工作证，且该公司账户长期无交易记录，资金流向不明。张某某多次要求平台介入未果，遂向公安机关报案。

【争议焦点】张某某主张李某冒充金融机构人员实施诈骗，要求全额返还投资款；某科技有限公司辩称系李某个人行为，公司未参与且已配合紧急止付，否认存在履约能力问题。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交了与李某的通话记录、现金交付凭证及虚假工作证照片，某科技有限公司仅提供员工花名册。经质证，李某使用的企业名称与实际注册信息不符，且银行流水显示资金转入非正规金融账户。仲裁庭认定存在虚构身份及脱离平台交易的违法事实。

【仲裁结果】仲裁委裁决某科技有限公司承担主要赔偿责任，扣除必要成本后返还张某某约2.8万元

【法律依据】《中华人民共和国刑法》第266条（诈骗罪）、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第16条（举证责任分配）

【分析启示】婚恋平台需加强用户身份审核，投资者应核实对方资质并保留完整证据链。对于线下现金交付及脱离平台交易的异常情况，应及时向公安机关报案并申请冻结相关账户。