张某某医保诈骗案平台追缴3.5万元

【标题】张某某医保诈骗案平台追缴3.5万元

【基本信息】申请人张某某，被申请人某科技有限公司，案由涉及医保诈骗及资金违规流转

【事实背景】2024年5月，张某某通过某电商平台注册虚假医疗养老项目，以可代办医保报销为由发展投资用户。期间多次要求用户进行屏幕共享操作，并通过第三方支付平台完成约3.5万元资金跨境流转。公司以虚构的医疗养老场景诱导用户转账，后被公安机关认定涉嫌违法犯罪

【争议焦点】申请人主张公司存在虚构医疗场景诈骗行为，要求追缴违法所得；公司辩称系正常商业合作，否认存在虚假宣传及资金诈骗

【仲裁过程】仲裁庭依据申请人提供的通话记录、转账凭证及平台聊天记录展开调查。公司未能出示交易真实性证明，申请人提供的跨境资金流转证据与电商平台交易数据形成完整证据链

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在利用医疗养老场景实施诈骗行为，裁决返还非法所得并承担相应法律责任

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第157条民事行为无效后财产返还规则；《反电信网络诈骗法》第31条资金流转监管条款

【分析启示】警惕医疗养老领域新型诈骗手段，交易前应核实资质并保留完整证据。第三方支付平台有义务配合监管机构核查异常资金流动，投资者需提高风险防范意识