张某某被冒充领导诈骗3.5万元案

【标题】张某某被冒充领导诈骗3.5万元案

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司普通员工，被申请人公司主营直播带货业务，案由为网络诈骗纠纷

【事实背景】2024年5月，张某某收到自称公司总经理的短信，称需通过某APP缴纳保证金办理业务。在未核实身份情况下，其按指示向公司账户转账3.5万元。后发现该APP已下架，且公司财务人员否认相关业务，遂发现被骗。期间曾通过线下街面场景与所谓'领导'沟通，对方要求其通过银行卡转账并提供支付记录

【争议焦点】申请人主张系被冒充领导实施诈骗，要求全额返还3.5万元；被申请人辩称系正常业务往来，称转账用于直播带货保证金，但无法提供对应交易记录及合同文本

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，申请人提交了短信记录、转账凭证及APP下架截图，被申请人仅提供内部财务流水。审理过程中，仲裁员重点核查了支付记录与业务办理的关联性，发现被申请人未履行告知义务且APP存在异常

【仲裁结果】裁决被申请人返还申请人2.8万元，认定其存在未尽核实义务的过错

【法律依据】依据《中华人民共和国刑法》第266条、《中华人民共和国民法典》第148条及《反电信网络诈骗法》第25条，结合支付记录与APP异常情况认定存在欺诈行为

【分析启示】警惕熟人冒充诈骗，重要交易应书面确认。发现异常转账后应及时报警并保留证据，避免因未尽核实义务导致损失扩大