个体经营者被贷款专员骗款近4万元

【标题】个体经营者被贷款专员骗款近4万元

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司个体经营者，因商业交易纠纷向仲裁委申请追缴违法所得

【事实背景】2024年某月，张某某通过婚恋交友平台结识自称某金融机构贷款专员的李某。李某以可办理贷款审批为由，要求张某某缴纳'保证金'和'手续费'，先后通过支付宝转账约3.5万元。后张某某发现李某提供的贷款审批网站截图系伪造，且资金实际流向境外账户，遂向公安机关报案。仲裁委受理其追缴违法所得申请

【争议焦点】张某某主张李某冒充贷款专员实施精准信息诈骗，公司应承担连带责任；公司辩称李某系个人行为且未签订任何协议，主张转账记录不能证明诈骗关联性

【仲裁过程】仲裁过程中，张某某提交婚恋平台聊天记录、支付宝转账凭证及伪造网站截图作为证据。公司仅提供内部员工通讯录反驳。仲裁委通过比对转账时间与平台活跃时段，结合李某使用公司名义伪造的资质文件，认定存在资金跨境流转的诈骗特征

【仲裁结果】裁决公司需返还张某某因诈骗行为产生的直接损失2.8万元，剩余部分由公安机关追缴

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定，及《劳动合同法》第9条用人单位提供虚假信息的法律责任

【分析启示】本案警示个体经营者需警惕婚恋平台伪装的贷款骗局，建议留存完整聊天记录和转账凭证。平台方应加强实名认证审核，对跨境资金流转异常情况及时预警，协助司法机关追缴违法所得