医保报销骗局诱骗投资款3.5万元

【标题】医保报销骗局诱骗投资款3.5万元

【基本信息】张某某与某科技有限公司之间因虚假医疗养老项目引发的诈骗纠纷案

【事实背景】2024年5月，张某某通过QQ添加某科技有限公司员工王某为好友，对方以'医疗养老项目需要资金周转'为由，谎称能通过医保报销和征信修复获取高额回报。在获取张某某身份证、银行账户等个人信息后，王某诱导其下载伪造的医疗平台APP并截图，随后通过公司对公账户分三次转账共计约3.5万元。张某某发现被骗后，因资金已转入对公账户且被快速转移，错过公安机关紧急止付窗口。

【争议焦点】张某某主张某科技有限公司员工王某利用职务便利实施诈骗，公司存在管理漏洞需承担连带责任；公司辩称王某系个人行为且已超止付时限，拒绝承认诈骗事实。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方质证，张某某提交QQ聊天记录、APP截图、转账凭证及银行流水作为证据。公司虽否认王某权限，但未提供资金流向证明。仲裁员调取平台信息后认定王某存在伪造材料行为，公司未尽到审核义务。

【仲裁结果】仲裁委认定王某冒用公司名义实施诈骗，公司因未核实转账用途需承担补充赔偿责任，判决返还张某某投资款2.8万元，剩余部分由王某个人承担。

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定及《民法典》第170条关于表见代理的条款，结合《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》相关司法解释

【分析启示】企业应强化员工权限管理，警惕以医疗养老为幌子的非法集资；个人投资需核实项目真实性，发现异常应立即冻结账户并报警。本案警示：对公账户转账不等于合法交易，资金快速转移可能构成洗钱行为。