虚构贷款骗局员工追缴损失遭拒

【标题】虚构贷款骗局员工追缴损失遭拒

【基本信息】张某某系某科技有限公司员工，因网络贷款纠纷引发诈骗案由

【事实背景】2024年5月，张某某通过某网络平台接触自称能办理贷款的人员。对方以需支付征信服务费为由，要求其先缴纳约3.5万元费用。张某某按指示将款项以现金形式交付给自称是贷款代理的李某，后发现该平台实际为虚假贷款诈骗，资金被迅速转移。张某某留存了相关短信记录及转账凭证，但无法提供具体交易对象身份信息。

【争议焦点】张某某主张李某等人构成诈骗罪，要求追缴违法所得；公司辩称该交易属个人行为，与企业无关且已超过仲裁时效

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证质证，张某某提交了与李某的短信截图、现金交付记录及平台虚假宣传证据。公司对证据真实性提出异议，主张交易为张某某自主行为。仲裁委委托第三方对资金流向进行核查，确认涉案款项确被用于非法活动

【仲裁结果】仲裁委认定诈骗行为与公司存在关联性，判令公司承担连带赔偿责任

【法律依据】《刑法》第266条：以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法骗取公私财物，数额较大的构成诈骗罪；《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第三条：共同犯罪中主从犯应承担连带责任

【分析启示】个体经营者应警惕网络贷款骗局，发现资金异常转移及时报警。企业需完善员工培训制度，对涉及第三方的异常交易建立审查机制，避免因关联行为承担连带责任