退休老人被冒充领导诈骗3.5万元案

【标题】退休老人被冒充领导诈骗3.5万元案

【基本信息】张某某（退休人员）与某科技有限公司因医疗养老项目产生纠纷，被指控诈骗

【事实背景】2024年5月，张某某在某科技有限公司推广的医疗养老项目中投资约3.5万元。后其接到自称公司董事长的电话，称需缴纳征信修复保证金，通过线下见面获取信任后，诱导张某某将款项转入第三方账户。资金到账后对方失联，张某某发现账户信息与公司无关，遂申请仲裁。

【争议焦点】张某某主张公司存在管理漏洞导致账户被冒用，要求全额返还投资；公司辩称未授权第三方收款，且张某某未签订正式合同，认为其诉求缺乏依据。

【仲裁过程】仲裁庭要求公司提供账户监管证明，张某某提交了转账凭证及通话记录。公司出示的收款账户为某小额贷款公司关联账户，经核查未与公司存在业务往来。仲裁员结合资金流向追踪证据，认定公司存在未尽到风险提示义务的过错。

【仲裁结果】仲裁委裁决公司承担部分责任，返还张某某投资款2.8万元，剩余部分由张某某自行承担举证不能的后果

【法律依据】《刑法》第266条（诈骗罪）《民法典》第172条（表见代理）《反电信网络诈骗法》第15条（账户实名制管理义务）

【分析启示】高危人群需警惕冒充身份的新型诈骗手段，投资前应核实对方资质。企业须严格落实账户实名制，对异常转账及时阻断。本案显示，即使未直接参与诈骗，未履行告知义务也可能承担连带责任。