冒充领导要求充值入金诈骗3.5万元案

【标题】冒充领导要求充值入金诈骗3.5万元案

【基本信息】张某某系某科技有限公司财务人员，公司从事教育培训业务。2024年某月，张某某因商业交易中货款纠纷引发争议，后被指控涉嫌诈骗。

【事实背景】2024年5月，张某某通过社交平台添加公司高层王某为好友，对方以领导身份指示其向某教育机构支付3.5万元培训费用于征信修复。张某某未核实身份即通过第三方支付平台转账，后发现对方实为冒充者，资金被快速转移至境外账户。公司称已通过正规渠道完成交易，但无法提供合同及服务凭证。

【争议焦点】张某某主张其受冒充领导指示转账构成诈骗，要求公司承担损失；公司辩称交易系个人行为，且已履行付款义务，否认存在诈骗行为。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方质证，张某某提交了第三方支付转账凭证及社交平台聊天记录，公司对证据真实性提出质疑。仲裁委要求补充财务流水及第三方平台交易明细，最终依据现有证据认定存在重大过失。

【仲裁结果】仲裁委裁决公司承担70%赔偿责任，张某某因未尽审核义务承担30%损失，驳回全部刑事追责请求。

【法律依据】依据《刑法》第266条及《民事诉讼法》第64条，结合《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第二条，认定当事人存在重大过失且证据链不完整。

【分析启示】企业应建立大额交易核验制度，个人需提高身份核实意识。发现冒充领导诈骗应立即保存证据并向公安机关报案，避免单方承担过失责任。