企业主冒充老师骗走3.5万保证金被追责

【标题】企业主冒充老师骗走3.5万保证金被追责

【基本信息】张某某与某科技有限公司因贷款保证金纠纷引发仲裁，张某某系该公司前员工，案由涉及企业主虚构投资项目骗取资金

【事实背景】2024年4月，张某某在某市某区街道活动中心参加该公司组织的贷款讲座时，被自称投资导师的李某以'可办理低息贷款'为由要求缴纳保证金。李某通过伪造征信材料，诱导张某某在未签订正式合同的情况下，将约3.5万元现金交给其本人。后李某以'资金已用于贷款审批'为由失联，张某某发现资金被快速转至关联账户，遂调取监控视频并固定聊天记录等电子证据维权

【争议焦点】张某某主张李某冒充投资老师实施诈骗，要求返还保证金；公司辩称该行为属于商业合作，李某系个人行为且已支付部分服务费。双方争议焦点在于资金交付性质认定及电子证据真实性采信

【仲裁过程】仲裁庭组织双方质证期间，公司质疑监控视频清晰度及短信证据来源。仲裁员现场指导申请人使用区块链存证技术固定电子数据，并结合银行流水、证人证言等形成证据链。经核查，李某确系公司员工，其伪造贷款流程导致资金损失

【仲裁结果】仲裁委认定企业主指使员工实施诈骗行为，裁决公司承担主要赔偿责任并支付维权费用

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定；《民事诉讼法》第64条电子证据采信规则；《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第16条

【分析启示】警惕线下活动中的'贷款导师'骗局，建议通过正规渠道核实资质。维权时应同步保存现金交付凭证、通讯记录等证据，必要时采用电子数据存证技术固定证据，及时向公安机关报案维护权益