冒充贷款专员骗虚拟币遭追责

【标题】冒充贷款专员骗虚拟币遭追责

【基本信息】张某某系某科技有限公司财务人员，因电商平台虚假采购合同纠纷引发诈骗案

【事实背景】2024年5月，张某某接到自称某银行贷款专员的陌生来电，对方以可办理电商平台采购贷款为由诱导其进行虚拟币转账。通过视频通话确认'合作意向'后，对方要求提供验证码并开启屏幕共享，张某某按指示操作导致公司账户损失约3.5万元。事后发现该贷款专员身份造假，合同文件系伪造

【争议焦点】员工主张公司未核实贷款专员身份导致被骗，公司称已按流程办理采购手续但否认参与诈骗

【仲裁过程】仲裁庭调取电商平台交易记录，审查通话录音及屏幕共享操作日志，确认虚拟币转账流程存在异常。公司未能提供有效证据证明已履行审慎核查义务，员工提交的监控视频显示其多次确认转账操作

【仲裁结果】裁决公司承担70%责任，返还2.45万元损失，员工因未核实对方身份承担30%过错

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第1165条侵权责任；《反电信网络诈骗法》第15条企业防范义务

【分析启示】企业应对远程财务操作建立双重验证机制，员工需提高对虚拟币交易的警惕性，发现诈骗应第一时间保存证据并报警处理