张某某中奖诈骗遭资金拆分案

【标题】张某某中奖诈骗遭资金拆分案

【基本信息】张某某通过某招聘平台入职某科技有限公司，因公司虚构中奖信息诱导其转账引发纠纷

【事实背景】2024年5月，张某某在某招聘平台应聘某科技有限公司文职岗位。入职第三日，公司人事称其账户存在异常需配合处理，诱导其下载'某公共服务'APP并截图操作流程。随后以'中奖领奖'为由要求其通过银行卡分6笔转账约3.5万元，每笔转账后均以'账户冻结'为由威胁终止服务。张某某按指示操作后发现资金被拆分至3个陌生账户，遂向平台投诉并报警。

【争议焦点】张某某主张公司虚构中奖信息构成合同诈骗，要求全额返还转账款项；公司辩称系双方自愿商业合作，且已提供'公共服务'办理凭证，资金拆分属正常业务流程

【仲裁过程】仲裁庭组织双方进行证据交换，张某某提交了APP操作截图、银行转账记录及客服对话录音。公司仅提供虚假的公共服务合作协议。经质证，仲裁委认定公司虚构中奖条件并伪造办理场景，资金拆分行为与常规商业交易存在本质区别

【仲裁结果】仲裁委裁决公司需向张某某返还全部转账款项，并赔偿账户冻结期间的合理损失

【法律依据】依据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定，以及《民法典》第148条关于欺诈行为的法律后果，结合《反电信网络诈骗法》第15条对虚假交易场景的禁止性规定

【分析启示】警惕以'中奖'为名的诱导转账骗局，核实企业资质时应查验其营业执照与实际经营地。发现账户异常应立即冻结资金并报警，保存完整聊天记录、转账凭证及操作截图作为证据。本案中公司通过多级资金拆分制造交易闭环，但未能提供真实履约能力证明，最终被认定为诈骗行为