冒充金融机构诱导投资骗走3.5万元

【标题】冒充金融机构诱导投资骗走3.5万元

【基本信息】张某某与某科技有限公司因婚恋平台诈骗纠纷案，案由涉及婚恋交友、虚拟币转账及身份冒充

【事实背景】2024年某月，张某某通过婚恋平台结识自称某银行理财经理的李某某。对方以高额回报为诱饵，虚构'数字资产增值项目'，要求张某某缴纳3.5万元'保证金'。张某某通过虚拟币转账后，发现李某某实为某科技有限公司员工，该公司利用婚恋平台用户信息伪造金融场景，通过多级资金拆分方式转移款项，最终导致张某某投资款无法追回。

【争议焦点】张某某主张公司员工冒充金融机构人员实施诈骗，要求全额追回投资款；公司辩称系个人行为且已履行平台审核义务，仅承认存在用户信息泄露问题。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方进行证据质证，张某某提交了聊天记录、虚拟币转账凭证及婚恋平台网站截图等电子数据。公司虽否认直接参与，但无法解释员工为何能获取其内部系统权限。仲裁员依据《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》要求公司就用户信息管理责任进行说明。

【仲裁结果】仲裁委认定公司存在用户信息管理漏洞，员工利用平台漏洞伪造金融场景实施诈骗，裁决公司承担60%赔偿责任，返还约2.1万元投资款。

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第148条相对人恶意串通损害第三人利益；《最高人民法院关于审理网络赌博案件适用法律若干问题的规定》第3条关于电子数据取证的规定

【分析启示】婚恋平台应加强用户身份核验，警惕虚拟币诈骗新形态。投资者需核实对方身份及资质，保留转账凭证、聊天记录等电子证据。发现资金异常应立即冻结账户并报警，避免陷入多级资金拆分骗局。