企业主冒充银行人员骗补贴3.5万被仲裁

【标题】企业主冒充银行人员骗补贴3.5万被仲裁

【基本信息】申请人张某某系某科技有限公司职员，因公司涉嫌诈骗于2024年5月申请劳动仲裁，案由涉及补贴补助及资金异常转移纠纷。

【事实背景】2024年3月，张某某通过婚恋交友平台结识某科技有限公司股东李某某。对方以可办理贷款审批为诱饵，要求其下载伪造的金融APP并提供个人信息。在虚假承诺获得高额补贴补助后，张某某分三次通过公司对公账户转账约3.5万元，后发现李某某实际并无金融机构资质且已失联。

【争议焦点】张某某主张李某某冒充银行人员实施诈骗，要求全额返还资金；公司辩称该交易属商业合作，且已通过平台完成转账，否认诈骗指控。

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交婚恋平台聊天记录、APP界面截图及转账凭证，公司仅提供格式化合同文本。经质证，仲裁委认定APP界面与正规金融平台高度相似，且李某某未出示有效工作证件，存在重大过错。

【仲裁结果】仲裁委裁决某科技有限公司承担主要赔偿责任，扣除已支付的0.5万元服务费后，需返还剩余3万元款项及利息。

【法律依据】根据《刑法》第266条关于诈骗罪的规定，及《民法典》第148条关于欺诈行为的法律后果，结合《劳动争议调解仲裁法》第5条举证责任分配原则。

【分析启示】婚恋场景中需警惕伪装身份的金融骗局，建议通过官方渠道核实资质。企业应建立资金审批留痕制度，个人转账前务必确认交易真实性，发现异常立即保留证据报警处理。