张某某假药诈骗扫码转账3.5万元案

【标题】张某某假药诈骗扫码转账3.5万元案

【基本信息】张某某系退休老人，某科技有限公司以医疗养老项目名义实施诈骗，案由为诈骗罪

【事实背景】2024年5月，张某某在某市社区养老中心参加健康讲座时，被自称贷款专员的李某某以'养老医疗项目投资'为名诱导。李某某通过微信发送虚假平台二维码，谎称需缴纳3.5万元安全账户保证金可获高额返利。张某某未核实资质便扫码转账，后发现所谓假药交易系虚构，且资金已转入境外账户。公安机关虽立案侦查，但因错过72小时紧急止付时限，未能追回全部损失。

【争议焦点】张某某主张公司承担全部赔偿责任，公司辩称李某某系个人行为且已报警处理。争议焦点在于企业主是否应对员工诈骗行为承担连带责任，以及涉案金额如何认定

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，张某某提交微信聊天记录、转账凭证及平台虚假信息截图。公司仅提供内部员工管理办法，未能证明已履行监管义务。经质证认定聊天记录中存在诱导转账的明确表述，资金流向显示通过公司关联账户中转

【仲裁结果】裁决公司承担主要赔偿责任，返还2.8万元本金并支付30%违约金，员工个人承担20%赔偿责任

【法律依据】《刑法》第266条诈骗罪；《民法典》第1191条用人单位责任；《反电信网络诈骗法》第30条资金流向监管义务

【分析启示】企业需强化对业务人员的资质审核与培训，老年人应提高对'安全账户''保证金'等术语的警惕性，发现被骗后立即保存证据并向公安机关报案，同时注意72小时止付时效。本案印证了线下场景与线上转账结合的新型诈骗特点，提示需完善多维度证据链