企业主假借领导名义骗取员工保证金

【标题】企业主假借领导名义骗取员工保证金

【基本信息】张某某系某科技有限公司员工，公司从事网络贷款业务，因企业主涉嫌诈骗引发纠纷

【事实背景】2024年5月，张某某通过QQ收到自称公司总经理的陌生账号消息，称需缴纳贷款征信保证金3.5万元方可办理业务。该账号使用企业主工作群头像及昵称，对话中提及'平台手续费过高'要求脱离正规渠道交易。张某某按指示将保证金转入所谓'安全账户'，后发现资金被用于跨境转移。企业主以公司名义向员工借款时，曾要求其提供网贷提现证明并配合资金流转操作。

【争议焦点】员工主张企业主冒充领导实施诈骗，要求全额返还保证金；企业主辩称该行为属内部业务调整，且员工主动提供个人账户存在过错

【仲裁过程】仲裁庭组织双方举证，员工提交QQ聊天记录、APP转账凭证及资金跨境流转证据，企业主仅提供员工签字的空白协议。经技术鉴定，涉案QQ账号与企业主真实账号存在IP地址重合，企业主认可聊天记录中提及的业务方案但否认指令真实性

【仲裁结果】仲裁委认定企业主存在伪造身份实施诈骗的行为，结合资金快速转移证据，判定其需承担主要民事赔偿责任

【法律依据】《刑法》第266条关于诈骗罪的规定；《民法典》第176条关于民事责任承担条款

【分析启示】企业主冒充熟人实施诈骗需承担全部责任，员工应通过正规渠道办理业务，对异常转账要求保持警惕，及时保存通讯记录等电子证据